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贝莱德全球投资者调查报告:多数中国受访者开始为退休做准备 现金资产最受青睐

时间:2019-05-15 22:16   编辑:本站

  上证报中国证券网讯(记者王彭)全球最大资产管理公司贝莱德最新发布的《全球投资者意向调查》显示,多数中国受访者正开始为退休做财务规划,超过一半受访者表示担心退休之后将面临收入短缺。

从持有资产类别来看,理财和保险类产品的持有比例很高,这表明中国投资者更重视收益的确定性。

不过,也有超过半数的受访者称,其愿意承担更高风险来获取更多的回报。   多数受访者开始为退休做准备  《全球投资者意向调查》显示,为退休准备足够资金或提前退休成为中国受访者逐渐重视的财务目标(30%),40%的受访者希望能实现财务自由。

  调查显示,近四分之三(72%)的中国受访者已经开始为退休作财务规划,这一比例要大于美国56%的比例。

同时,有近三分之二(57%)的中国受访者表示有信心实现他们理想的退休生活。

对于理想的退休生活,中国受访者将其描述为:拥有健康的生活方式,无须为钱财忧心,最好还能培养一个兴趣爱好为退休生活增加乐趣。

  贝莱德中国客户事业部董事总经理谢宛芝称,即使很多人已经开始规划退休生活,仍有54%的受访者表示担心退休之后将面临收入短缺,同时有52%的受访者不知晓如何获取有关退休计划的建议,有43%的受访者不知道退休之后该如何管理他们的投资。   根据调查结果,有59%的中国受访者是通过社会养老保险计划来积极准备退休,其中有50%的受访者是在此基础上主动缴纳更多的社保基金。 贝莱德还发现,在接受雇主或养老金计划的培训后,23%的受访者在为退休进行额外的资金准备,这表明中国雇主在鼓励员工开始规划退休方面可以发挥作用。   除了社会养老保险计划,记者观察到,近期也有多个养老目标基金推出,旨在帮助投资者提早为退休做准备。

对此,贝莱德中国投资策略师陆文杰表示,贝莱德高度认同养老基金对资本市场和大众投资者的积极作用。 但从国际经验来看,养老基金的快速发展有赖税务递延、雇主义务、补充保险体系等政策环境的支持,在此之前,指望投资者突然对养老基金给予极大热情并不切合实际。   中国投资者最爱现金类资产  《全球投资者意向调查》还显示,有76%的中国受访者持有市场化的投资产品,如股票、货币基金、房地产以及债券等。 其中,理财和保险类产品的持有比例很高,这表明中国投资者重视收益的确定性;有32%的受访者持有货币基金这一比例为全球最高。   对于中国投资者而言,现金仍然是最受欢迎的投资形式,数据显示有80%的受访者选择持有现金类资产,尤其是对于3544岁年龄组别的受访者而言。

同时,6574岁这一年龄组别的受访对象更倾向于认为现金投资的回报好。   与此同时,调查还表明,中国受访者也会投资一些非传统类产品,尤其是千禧一代和大众富裕阶层。

其中,42%的千禧一代和50%的大众富裕阶层持有贵金属产品,还有41%的大众富裕阶层投资收藏品,21%的千禧一代和35%的大众富裕阶层投资奢侈品。   盘点《全球投资者意向调查》的数据可以发现,相比其他市场,更高比例的中国受访者对自己的财务未来拥有掌控感,也希望这种掌控度能进一步提高。 若问及中国受访者为何不再追加投资,他们提供的首要原因,是担心无法掌控投资状况。

这表明,中国投资者重视收益的确定性,强调对投资的掌控。

  从风险承受能力方面来看,中国受访者普遍对于投资更有信心,也拥有更高的风险偏好,56%的受访者认同我愿意承担更高的风险以获得更高的回报,这一比例要高于其他国家或地区的水平。

  以中国投资者对股票的投资为例,结合今年一季度的数据,可以看到A股市场呈现快速上涨趋势,越来越多的投资者考虑投身股票市场,以期获得更高投资回报。 针对此现象,陆文杰认为,A股的此轮反弹绝大部分源于对去年过度悲观预期的修复带来的估值扩张,而非企业盈利改善。

他表示,今年A股仍有上行空间,但短期内已经充分反应了政策刺激和海外不确定因素缓解等积极因素。 贝莱德看好的板块主要在于先期涨幅不大,但与实体经济活动回暖切实相关的行业,如工业、原材料、电力等。